NISAは年寄りが投信を買ってるだけ? 非課税を生かす「本当の時代」はこれからだ
2014年にスタートした「NISA」。年間120万円まで上場株式の譲渡益などが非課税になる制度ですが、これまでの利用実績はどのようなものでしょうか。そして、そこから見えてくる課題とは――。
2014年にスタートした少額投資非課税制度(NISA)。年間120万円までの投資について非課税になるメリットがあり、この間、口座が爆発的に増えました。
金融庁の「NISA口座の開設・利用状況調査」(2015年9月末現在)によると、2015年9月時点の投資総額は5兆8597億円という巨額なもの。しかし、これだけのお金を一体、誰が投資しているのでしょうか。
以下は年代別の投資金額です。
「NISA買付残高」(2015年9月末時点)
総額 5兆8597億626万円
20代 1563億695万円(2.7%)
30代 4698億5220万円(8.0%)
40代 7233億262万円(12.3%)
50代 9916億5229万円(16.9%)
60代 1兆8197億5239万円(31.1%)
70代 1兆3175億4686万円(22.5%)
80代 3812億9294万円(6.5%)
※「NISA口座の開設・利用状況調査」より
つまり60代と70代で全体の53.6%(!)を占めていることになります。
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